사단법인 유엔미래포럼

라이트하우스원이라는 기업은 브록피어스와 피터 허시버그가 만든 회사로, 블록체인 억만장자들의 새로운 투자처로 기획한 펀드이다. 블록체인 암호자산 거부들은 현존하는 투자처에 투자하기보다는 어떤 새로운 것, 새로운 곳, 새로운 목적, 그리고 기본적으로 세상을 바꾸는 투자, 세상을 바꿀 부상기술에의 투자를 원했다. 그래서 블록체인전문가들인 브록 피어스와 피터 허시버그는 새로운 수요에 맞는 새로운 투자 플랫폼을 만들었는데, 그것이 바로 기회특구에 남은 마지막 개발지역인 샌프란시스코의 한 지역, 그리고 뉴욕의 몇개지역, 그리고 푸에르토리코 전 지역 등에서 블록체인커뮤니티를 만들고 싶어하였다.

이들이 설명하는 기회특구의 혜택과 그들의 미션이 무엇인지 보자

기회특구(Opportunity Zones) 혜택 소개

□ 50 개 주에서 8,700 개의 OZ (기회 특구)가 있음.

□ 미국 여야 양당이 공동 발의한 입법

□ 저소득 커뮤니티에 대한 민간 투자 촉진

□ 자본 이득 세금 면제 인센티브

□ 자본 소득세를 일시적으로 2026년으로 연기, 10년투자하면 소득세 제로

□ 5년 동안 투자를 유지하고 7년간 투자하면 15% 세금 감면

□ 10년간 투자를 유지한 경우 기회기금투자(Opportunity Fund investment)로 자본 이득 없이 세금을 전혀 납부하지 않음

기회특구(Opportunity Zones) 혜택 요약

+2026 년 말까지 원래 자본 이득에 대한 세금을 연기.

+ 투자자들에게 세액을 최대 15% 줄임.

+ 10년 동안 보유한 경우, 투자로 인한 자본 이득에 대한 세금을 제거.

현재의 미국사회 문제점

□ 시장 발전 실패

□ 충족되지 않은 투자자 및 커뮤니티에 대한 전체적인 솔루션을 만들기 위해 다양한 자본 유형, 위험 선호도, 지리적 선호도를 일치 시켜야 한다.

□ 시장에 참여하지 않고 사이드라인에 머무는 돈: 최고의 프로젝트 조차도 시장 교육, 시장 인식 및 다양한 유형의 자본에 대한 액세스가 필요하다.

□ 소수의 지역에서만 너무 많은 돈을 쫓는 프로젝트 – 비용을 20 % 이상 입찰

□ OZ 사업 대 부동산 투자에 대한 초기의 초점

https://nextcity.org/daily/entry/long-odds-getting-opportunity-zone-capital-to-opportunity-zone-businesses

이런 문제점의 해결책

□ 프로젝트 개발자 및 기업가 (부동산, 운영 사업체)와 기관 투자자 및 개인을 한데 모으는 투자 플랫폼

□ 도시를 미래 지향적으로 끌어 올리기 위해 올바른 프로젝트를 선별하여 범주를 정의 –“미국의 새로운 프론티어”

□ 품질 관리에 초점 – 최고의 프로젝트

□ 두 커뮤니티 구축의 조합 (같은 생각을 가진 사람들이 거래를 신디케이트 할 수 있음)과 트랜잭션 엔진 (SPV 자동화 / 규정 준수 문제 처리)

경영진

라이트하우스원사 고문

□ Unicorn.vc – 푸에르토 리코에 본사를 둔 엔젤 투자자

□ 스티브 글릭맨: OZ법안 공동저자

□ Terry Gross-법무 자문위원, 버닝맨

□ Novogradac – OZ 생태계의 주요 회계 / 세무 회사

□ Chris Flannery – 외부 변호인 – 증권법

라이트하우스원 투자 제안

미국의 차기 프론티어 구축

7. 건강한 커뮤니티

6. 금융 혁신 및 실험

5. 훈련 및 노동력 개발

4. 기업가 정신

3. 고성장 테크 사업

2. 인프라 (5G 광대역, 태양광발전소)

1. 부동산 및 플레이스메이킹(건물이나 지역을 더 매력적이고 이용자 친화적으로 디자인 함)

가치및 혜택 제안

Lighthouse는 인증 된 투자자가 높은 수준의 OZ 거래를 쉽게 찾을 수 있도록 하고 기회 특구 펀드 관리자(opportunity zone fund managers), 부동산 개발자 및 기업가가 새로운 투자 자본을 찾을 수 있도록 한다.

[투자자]

□ 기회 영역 부동산 및 비즈니스 프로젝트의 풍부한 포트폴리오에서 선택

□ 다른 위험 프로파일, 지역 및 타이밍 요구 사항을 가진 프로젝트에 대한 투자 요구 일치

□ 신디케이트 참여 또는 리드

[프로젝트]

□ 공인 투자가 및 투자 준비가 된 자금으로 가시성 확보

□ 자본을 더 빨리 마감.

□ 새로운 출처와 다양한 형태의 자본에 접근

□ 투자자 관리 및 규정 준수 문제 감소

초기 고객-투자자

□ 고품질 거래 및 신디케이트 거래를 찾는 2 억 5 천만 달러 이상의 대규모 자금

□ 거래 및 새로운 자본 원을 찾는 2 억 5 천만 달러 이하의 소규모 자금*

□ 사회적 이익을 위한 자본 이익과 혼란을 피하고자 하는 기술 엘리트

□ 개인, 유한회사, 개인기업들

[주된 동기]

□ 12-19 % (세 후 조정)를 제공하는 7-12 % (세 전)의 IRR

□ 신중한 투자: 사회적 이익을 위한 혼란

□ 단독투자 아님 – 공동 투자 / 신디케이션 모색

□ “직접 투자하라” 대비 “나를 위해 투자해 달라” 정신

* 소규모 자금은 투자자와 프로젝트 신디케이트를 통해 시장의 양쪽에 참여할 수 있다.

초기 라이트하우스 고객-프로젝트

□ 5 개 도시에 집중

□ 초기 파이프 라인은 부동산 투자가 많을 것이다. 왜냐하면 오늘날 투자 가능한 것이기 때문이다.

□ 시간이 지남에 따라 도시를 변화시키는 독점적 거래 및 거래 세트로 이동

+부동산 개발자–예: 인도 분지 프로젝트에 대한 자격을 소유하고 플랫폼을 통해 2,500 만 달러를 운영하기로 합의한 SF 구축

+확장해야 하는 운영 사업-QOZ 비즈니스로 상점을 설립하고 자본에 액세스 해야 하는 사용자

– 예: Factory_OS (모듈 형 하우징)

+인프라 제공 업체 – 태양열 및 풍력 발전 단지, 5G 광대역, 마이크로트랜짓* 서비스 제공 업체 – 예: B & V

*마이크로트랜짓(자동차나 택시와 같은 개인적 교통과, 버스 같은 대중교통의 중간에 해당하는 교통수단으로 어플을 통해 예약하여 원하는 장소에서 타고 내릴 수 있는 서비스)

+기타 비즈니스 – 고성장 스타트업, 특정 지역에서 운영하는 동업 회사, 자본을 확장하고자 하는 회사 (예: 데이터 센터 운영자)

라이트하우스가 제공하는 혜택

□ 매칭-투자자가 특정 요구에 맞는 프로젝트를 쉽게 찾을 수 있도록 한다; 프로젝트가 투자자를 쉽게 찾을 수 있도록 한다.

□ 민주화-소액 투자자 (5만달러 이상)는 대규모 투자자 (1 백만 달러 이상)와 나란히 투자 할 수 있다.

□ 선별 된 접근 방식 – 품질을 중시하여 위험을 줄이고 의사 결정 속도를 높인다.

□ 포트폴리오 접근 – 투자 대 부동산만의 혼합 바스켓 쇼케이스 보상

□ 마케팅 가시성 – 가시성 향상, 인식, 그리고 스토리텔링

□ 신디케이션-위험 / 보상 공유

□ 거래 문서의 표준화

□ SPV 설정 및 규정 준수의 복잡성 감소

라이트하우스의 제품/프로젝트

□ 화이트 라벨 크라우드 소싱 플랫폼으로 시작.

□ 3 분기 / 4 분기에 달러를 포착하여 투자자에게 세금 혜택을 극대화 할 수 있다.

라이트하우스 투자 진행 절차

▷신청: 기회 특구 펀드, 부동산 거래 및 프로젝트 신청 ▷베팅: Lighthouse.one이 회사 및 프로젝트에 베팅 ▷투자 개방: 그런 다음 해당 프로젝트를 공인 투자자에게 공개 ▷가치 추가: • 패키지 투자,• 단일 목적 기금 / SPV를 만들기, • KYC / AML 수행 • 자금 관리 / 규정 준수 ▷ 수수료 수집 및 성과

라이트하우스 투자 진입 전략

□ 우리의 투자 제안을 강조하는 미디어를 위한 일련의 고품질 프로젝트의 큐레이트 및 틀을 갖추기

□ 고품질 투자자와 프로젝트를 Lighthouse One으로 안내 할 수 있는 채널과 비즈니스 개발 관계 만들기

□ 5 개 도시에서 착륙 및 확장-샌프란시스코, 포틀랜드, 캔자스시티, 애틀랜타, 푸에르토리코

□ OZ 프로그램 혜택에 대한 시장 교육 및 “미국의 차기 프론티어” 에 대한 투자 장려를 위해 대중 연설 및 콘텐츠 마케팅에 집중.

□ 잠재적인 비즈니스를 여러 지역으로 프랜차이즈 할 수 있게 해주는 채널 파트너와 실험. 예: 태양광 및 5G 용 블랙앤비치(Black & Veatch) 인프라 모듈.

□ 90:10 부동산의 초기 혼합 제공: 시간이 지나면서 60:40으로 이동하는 비즈니스 운영

자금 모집 규모

2019 년 말에 1 천만 달러 이하의 한도로 전환하기 위해 종자 자금 조달. 사실 라이트하우스에는 수백개의 독립프로젝트가 들어와 함께 펀딩을 하거나, 함께 기업을 창업할 수 있다. 고로 이미 270억원 정도의 투자를 받아 1개의 프로젝트를 시작하려하고 있으며, 곧이어 90억 정도의 프로젝트, 또 다른 프로젝트 등이 각기 독립된 형태로 펀딩을 받고, 운영이되며 라이트하우스는 이 모든 프로젝트에게 법률자문과 정부지원, 신기술 찾기와 혁신 CEO를 찾아 세상을 바꾸는 기술기업들을 키우려고 하고있다. 이 수십, 수백개의 독립프로젝트 펀딩은 라이트하우스 펀딩과는 별개로 진행이 되어 이 부분에서는 가장 큰 펀딩규모를 가진 조직 중 하나가 되려고 한다.

□ 라이트하우스만을 위한 두 차례 라운드로 모금

l 종자: 2020 년 1 분기를 통해 초기 운영에 자금을 지원하기 위해 오늘 150 만 달러

l 초기 라운드: $ 6.0 백만~$ 7.0 백만 달러

l 한번에 모집하지 않는 한

□ 마감일은 Lighthouse가 OZ 비즈니스로 운영된다는 사실을 반영한다. – Lighthouse에 대한 모든 투자는 우선적인 자본 이득 처리 (자본 이득의 15 % 면세)의 대상이 된다. + 10년 후 모든 자본이익 소거로 면세.
*2 천 5 백만 달러는 이미 투자가 거의 확정 됨.

라이트하우스와 경쟁 프로젝트들의 예

□ 여러 틈새 시장에 호소하기 위해 많은 부동산 크라우드 펀딩 사이트가 있다.

□ 아무도 기회 특구에 집중하지 않는다.

□ OZ는 특정 유형의 투자자에게 호소하는 특정 틈새 시장이다.

□ 파트너의 품질, 거래의 품질 및 OZ 준수에 대한 전문 지식을 구축하여 차별화를 구축 할 것이다.

l Cadre –cadre.com (부동산만 해당)

l Neighborly –neigborly.com (지방채 초점에 대한 경의의 표시로서 OZ 제안 테스트;

투자하기 위해 최소 35만 달러가 필요하다.)

l Reonomy -reonomy.com (부동산만 해당)

l Realinvest–realinvest.com (부동산만 해당)