인스타그램의 얕은 표면에서 라몬 "허쉬파피(Hushpuppi)" 압바스는 전형적인 영향력 있는 사람이었다. 화려한 나이지리아인은 개인용 제트기, 고급 자동차 및 디자이너 의류의 호화로운 라이프 스타일을 묘사했다. 그의 화려한 모험은 그에게 2백만 명이 넘는 팔로워와 수백만 달러를 벌어들였다. 그러나 그의 게시물에는 더 어두운 현실이 숨겨져 있었다.

 

FBI에 따르면 41세의 이 남성은 “세계에서 가장 돈세탁을 많이 하는 사람 중 한 명”이었다.

 

자신이 인정한 바에 따르면, 허쉬파피는 단 18개월 만에 3억 달러가 넘는 자금을 세탁하기로 공모했다. 그의 고객으로 추정되는 사람 중 한 명은 북한의 최고 지도자인 김정은이었다.

 

사이버 범죄, 암호화폐, 소셜 미디어를 좋아하는 허쉬파피는 자신의 직업에 있어 새로운 시대를 구현했다. 기술은 자금세탁을 변화시키고 있었다.

 

그의 탈선은 영국에 거주하는 탐사 저널리스트인 제프 화이트(Geoff White)의 눈길을 사로잡았다. 화이트는 북한 국가와 연계된 사이버 범죄 집단에 관한 팟캐스트이자 책인 라자루스 탈취사건 (The Lazarus Heist)으로 호평을 받았다.

 

2019년에 이 그룹은 몰타의 발레타 은행에 침입했다.

 

화이트는 “그 단계에서 그들은 은행 금고에 있었다.”고 말했다. “그들은 돈을 꺼낼 수 있지만 어딘가로 보내야 한다. 그들은 그것을 김정은의 은행 계좌로 보낼 수 없다. 그것은 매우 분명한 일이다. 그래서 대신 허쉬파피에게 전화를 건다.”

 

허쉬파피가 영업을 시작했다. 사기꾼은 훔친 돈을 세탁하기 위해 은행 계좌를 제공했다. 검찰은 그가 압수수색으로 약 1470만 달러를 세탁하는 데 도움을 줬다고 밝혔다.

Ramon "Hushpuppi" Abbas는 한때 나이지리아 라고스에서 중고 의류 판매자였던 것으로 알려졌다.

 

몰타의 강도 사건은 기술에 정통한 자금세탁업자의 가치를 드러냈다. 국가의 지원을 받는 선량한 해커들에게도 허쉬파피 같은 동맹자가 필요했다.

 

“북한 해커들은 은행과 금융 기관에 침입하는 데 매우 능숙한 것으로 알려져 있다.”라고 화이트는 말한다.

 

“일단 그곳에 도착하면 돈을 빼내는 데 반드시 그렇게 능숙하지는 않다. 이를 위해서는 국제 금융이 어떻게 작동하는지, 은행 계좌가 작동하는지, 돈 노새가 작동하는 방식을 이해하는 협력자와 공범자가 필요하다. 그래서 그들은 수많은 다크웹 공범자들에게 의지한다.”

 

이 공범자들은 곧 출간될 화이트의 책 헹궈진(Rinsed)의 주제가 되었다. 6월 20~21일 암스테르담에서 열리는 TNW 회의에서 그는 자신의 조사에 대해 자세히 논의할 예정이다. 행사에 앞서 화이트는 조사 결과를 살짝 공개했다.

 

 

온라인 모집

허쉬파피의 소셜 미디어 명성은 그를 특이한 공범으로 만들었다. 그는 Snapchat과 Instagram을 사용하여 피해자로부터 훔친 돈을 범죄자에게 전달하는 데 도움을 줄 돈 노새를 모집했다. 이익이 순 은행 계좌를 통해 걸러지면서 추적이 더 어려워졌다.

 

유망한 돈 노새는 작은 일에 큰 돈을 제안받았고 훨씬 더 큰 재산을 얻을 수 있는 창구를 제공받았다. 그의 연극적인 부의 과시를 통해 허쉬파피는 잠재적인 보상을 알리는 살아있는 광고판이었다.

 

젊은 추종자들은 특히 유혹에 취약하다. 2019년에 연구원들은 25세 미만이 50세 이상보다 소셜 미디어 플랫폼을 사용하여 범죄의 희생양이 될 가능성이 6배 더 높다는 사실을 발견했다.

 

"소셜 미디어 채널이 사람들을 찾고 그들과 소통할 수 있는 방법을 제공하는 것만은 아니다."라고 화이트는 말한다. “또한 이를 통해 노새 모집 담당자는 귀하가 얼마나 많은 돈을 벌 수 있는지 과시할 수 있다. 이지(Yeezy)를 신고 벤틀리를 운전하는, 이 사치스러운 라이프스타일을 보여주기 위해. 그리고 그것은 돈 노새를 모집하는 강력한 도구이다.”

 

허쉬파피에게는 확실히 강력한 것으로 입증되었다. FBI에 따르면, 카리스마 넘치는 중범죄자는 그의 명령에 따라 돈을 옮기는 노새들의 글로벌 네트워크를 구축했다. 그들은 기존 은행 계좌를 사용하거나 새 계좌를 개설한다. 현금은 전자 이체를 통해 그들 사이에 흐른다.

 

수익성이 좋은 작업이었지만 비용이 많이 드는 단점도 있었다.

 

수사관들은 허쉬파피의 Instagram과 Snapchat을 사용하여 그의 행방을 추적하고 증거를 수집했다. 그 결과는 연방 교도소에서 11년 형을 선고하고 피해자들에게 배상금으로 170만 달러를 지급하라는 명령을 내리는 데 기여했다.

 

그럼에도 불구하고 그것은 현대 자금 세탁에 대한 기술의 가장 큰 기여인 암호화폐에서 순환하는 금액 옆에 있는 멍청한 변화였다.

 

 

자산 관리

암호화폐는 선을 위한 힘이 될 수 있다. 은행 서비스를 이용할 수 없는 사람들을 뱅킹하고, 중앙 집중식 금융 시스템을 혼란에 빠뜨리고, 거래에 개인정보 보호를 추가할 수 있다. 이러한 명소는 모두 법을 준수하는 시민들의 관심을 끌고 있다. 불행하게도 그들은 돈세탁자들에게도 매우 매력적이다.

 

거래를 검증하고 모니터링하는 중앙 당국이 없기 때문에 사기꾼은 규제 격차를 이용하여 국경을 넘어 신속하게 돈을 이동할 수 있다.

 

막대한 금액이 계속해서 변동하는 가치 평가로 유통되기 때문에 더러운 돈도 숨기기가 더 쉽다. 개별 코인의 가격이 10,000%의 성장률에 도달할 수 있을 때 보유자는 갑작스러운 부의 증가에 대해 편리한 설명을 할 수 있다.

 

계좌도 빠르고 무료로 개설할 수 있다. 컴퓨터 스크립트를 사용하면 수천 건의 이체로 대규모 자금세탁 계획을 실행하는 것이 가능하다.

 

점점 더 접근하기 쉬워지는 과정이다. 전문적인 암호화폐 자금 세탁 서비스로 인해 기술 전문 지식이 필요하지 않게 되었다.

 

체이널리시스(Chainalytics)에 따르면 2022년에는 불법 주소로 약 238억 달러의 암호화폐가 보내졌다. 이는 2021년보다 68% 증가한 수치이다. 주류 중앙화 거래소가 가장 큰 수혜자였으며 전체 자금의 절반 미만을 차지했다.

 

이러한 성장의 또 다른 이유는 비용 절감이다. 전통적인 자금세탁업자는 최초 고객에게 수익금의 무려 60%를 삭감할 수 있다. 화이트는 말한다. 일반 고객이라도 40~60%를 지불할 수 있다.

 

 

암호화폐 세계에서는 수수료가 극적으로 떨어질 수 있다. 화이트는 낮은 수수료를 받는 브로커를 알고 있다. 그 대가로 현금을 암호화폐로 전환하고, 다양한 거래를 통해 먼지를 제거한 후, 정리된 돈을 고객의 계좌로 보낸다.

 

“기업의 규모에 따라 전통적인 자금세탁 업체를 이용할 경우보다 수백만 파운드 더 많은 이익을 얻을 수 있다.”라고 그는 말한다.

 

때때로 암호화폐 산업은 자금세탁을 촉진하는 역할만 하는 것이 아니다. 표적이 되기도 한다.

 

시스템 게임

암호화폐의 또 다른 응용 분야는 블록체인 기반 게임이다. "Play-to-Earn"이라는 비즈니스 모델을 사용하는 이 게임은 성공적인 플레이어에게 실제 금전적 가치가 있는 토큰과 NFT를 보상한다.

 

이 장르의 가장 인기 있는 타이틀 중 하나는 수백만 명의 플레이어를 끌어모은 Axie Infinity이다. 이는 또한 사이버범죄자들의 주목을 끌었다.

 

2022년 3월, 해커들은 Axie Infinity를 구동하는 디지털 원장에서 6억 달러 이상의 암호화폐를 훔쳤다. 사관들은 곧 범인을 북한의 라자루스 그룹으로 지목했다.

 

갱단은 역대 최대 규모의 암호화폐 강도 사건 중 하나를 성공시켰다. 그들은 훔친 재산을 세탁하기 위해 Tornado Cash라는 서비스를 이용했다.

 

북한 해커들이 훔친 암호화폐가 정권의 핵무기 프로그램에 자금을 지원한 것으로 알려졌다. 출처: AP 이미지를 통한 Sipa

 

Tornado Cash는 "암호화 믹서"로 알려져 있다. 이러한 서비스는 다양한 사용자로부터 디지털 자산을 수집하고 이를 혼합한 다음 지정된 수신자에게 자금을 재분배한다.

 

“이것은 사람들이 암호화폐 거래에서 중요한 개인정보를 보호하는 데 도움이 된다.”라고 화이트는 말한다. “불행하게도 이는 북한이 훔친 돈 중 4억 8,800만 달러를 성공적으로 세탁하는 데 도움이 되었다.

 

자유주의 코더들이 발명한 기술은 세계에서 가장 권위주의적인 정권 중 하나에 의해 이용되었다.

 

2022년 8월, 미국 정부는 해당 서비스를 블랙리스트에 올렸다. 토네이도 캐시(Tornado Cash)의 창립자 2명이 10억 달러 이상의 범죄 수익금을 세탁한 혐의로 기소되었다.

 

라자루스 그룹(Lazarus Group)은 하이테크 자금세탁에 관한 또 다른 헤드라인을 장식한 사례를 만들었다. 그러나 그것은 단지 빙산의 일각에 불과했다.

 

 

새 책에 대한 연구에서 화이트는 새로운 기술이 주류로 자리잡고 있음을 발견했다.

 

화이트는 “첨단 기술을 활용한 돈세탁자들이 돕고 있는 것은 사이버 범죄자들만이 아니라는 것을 깨달았다.”라고 말한다. “마약상, 매춘 조직, 아동 성적 학대 조직 등 모든 유형의 범죄자들이 있다. 그들은 모두 돈을 벌고 그 돈을 어딘가에서 세탁해야 한다. 그리고 종종 그 돈이 같은 깔때기로 떨어지는 경우가 많다.”

 

허쉬파피의 경우, 그는 여전히 미국에 구금되어 있지만 영향력 있는 사람으로서의 그의 유산은 계속 남아 있다.

 

“언젠가는 더 많은 젊은이들이 이 길에 동참하도록 영감을 줄 수 있기를 바란다.”라고 그는 마지막으로 Instagram에 게시물을 남겼다.

 

자금세탁의 진전은 그의 바람이 이루어졌음을 시사한다.